Скам у крипті: повний розбір шахрайських схем

Криптозлочинність: масштаби, види та ризики

Криптовалюта змінила те, як цінності переміщуються світом. Транзакції обробляються за секунди, кордони стають неактуальними, а фінансові інструменти доступні кожному, у кого є інтернет.

Але ті ж переваги привернули й іншу сторону — злочинців. Ті, хто побачив у блокчейні нові способи заробляти нечесно. Сьогодні розбиратися в криптошахрайстві, схемах і наслідках стає базовою навичкою для всіх, хто працює в індустрії.

За даними ФБР, за останні роки рівень криптозлочинності значно зріс. До 2025 року збитки тільки в США можуть сягнути $11 млрд.

Що таке криптозлочинність

Криптозлочинність — це будь-яка незаконна діяльність, пов’язана з використанням криптовалют. Це може бути пряма атака на інфраструктуру, відмивання грошей через криптоактиви або оплата нелегальних товарів та послуг.

Сюди входить усе: від складних кібератак за підтримки держав до масового шахрайства проти звичайних користувачів.

Види шахрайства в крипті

Rug Pull

Це один з найпоширеніших видів шахрайства в крипті. Розробники створюють проєкт, розганяють інтерес до токена, приваблюють ліквідність, а потім раптово зникають із грошима інвесторів.

Найчастіше вони:

активно просувають токен.
приваблюють користувачів і капітал.
в один момент виводять ліквідність або продають свої токени.

За даними CertiK, у 2024 році збитки від таких схем склали близько $85,4 млн.

Класичний приклад — токен Squid Game (SQUID) у 2021 році. Його ціна зросла більш ніж на 2000%, після чого розробники за лічені хвилини продали активи, обрушивши вартість майже до нуля. При цьому інвестори не могли продати свої токени через вбудовані обмеження.

Щоб не потрапити на rug pull, перевіряй команду проєкту, токеноміку та чи заблокована ліквідність. Уникай хайпу без фундаменталу і не залітай в сумнівні мем-проєкти.

Фінансові піраміди

Це моделі, в яких дохід старих учасників виплачується за рахунок нових інвесторів, а не реального прибутку.

У крипті такі схеми часто маскуються під:

DeFi-протоколи з високою дохідністю.
«інноваційні» стейкінг-пули.
інвестиційні платформи без стійкої економіки.

Один з найвідоміших випадків — Bitconnect. Проєкт залучив близько $2,4 млрд, обіцяючи щоденну дохідність до 1%. У 2018 році схема обвалилася після втручання регуляторів, залишивши інвесторів із багатомільярдними збитками.

Ознака піраміди — гарантований високий дохід без реальної бізнес-моделі, де старі учасники отримують виплати не з прибутку, а з грошей нових учасників. Перевіряй, на чому проєкт реально заробляє.

Експлойти DeFi

У сфері DeFi зловмисники використовують вразливості в смарт-контрактах для крадіжки коштів.

Найпоширеніші методи:

атаки з використанням flash-loans (миттєві кредити без застави, які беруть і повертають в рамках однієї транзакції).
маніпуляції оракулами (сервісами, які передають у блокчейн дані по курсах валют, цінах активів, результатах подій).
вразливості повторного входу.

1 квітня 2026 року DEX-платформа Drift на базі Solana була зламана з використанням соціальної інженерії та маніпуляцій з оракулами. Збитки склали близько $285 млн, що призвело до втрати більш ніж половини коштів протоколу.

Твій захист від DeFi-експлойтів: тільки аудитовані протоколи, ніякого переслідування наддохідності та ніяких великих сум в одному смарт-контракті.

Атаки на міжчейн-мости

Міжчейн-мости з’єднують різні блокчейни, але часто стають вразливими точками. Атаки відбуваються, коли зловмисники знаходять вразливості в коді або отримують доступ до ключів валідаторів.

У березні 2022 року був зламаний Ronin Bridge — найбільший інцидент в історії DeFi. Хакери викрали близько $624 млн, отримавши контроль над 5 з 9 ключів, необхідних для підтвердження транзакцій.

Мости — часта мішень для атак. Використовуй тільки перевірені та великі, не тримай там значні суми та переказуй між мережами тільки за потреби.

Міксери

Це сервіси, які змішують кошти різних користувачів, ускладнюючи відстеження транзакцій. Хоча вони можуть використовуватися для захисту приватності, на практиці їх часто застосовують для відмивання вкрадених коштів.

Приклад — Tornado Cash, який у 2022 році потрапив під санкції США після обробки понад $7 млрд, включаючи кошти, пов’язані з хакерськими групами.

Pump & Dump

Схема «накачка і сброс» — коли ціну активу штучно розганяють вгору, а потім різко скидають на піку. Як це працює? Група накопичує дешевий токен, активно просуває його, створює ажіотаж і продає на піку. Після цього ціна різко падає, а пізні інвестори залишаються з збитками.

У 2024 році мемкоїн HAWK, просуваний Хейлі Велч, досяг капіталізації $500 млн, після чого обвалився на 90% через продажі інсайдерів.

Схема pump & dump працює на тих, хто заходить на хайпі. Перевіряй, хто за проєктом і хто тримає основну частину токенів.

Фронт-раннінг

Це ситуація, коли хтось заздалегідь бачить чужу велику угоду та встигає встати перед нею, щоб заробити на майбутній зміні ціни.

У DeFi це автоматизовано через MEV-ботів, які моніторять мемпул, знаходять великі угоди та вставляють свої транзакції раніше.

Уяви, що користувач збирається купити токен на суму $100,000. Бот бачить цю транзакцію в мемпулі та розуміє, що після неї ціна зросте. Він швидко відправляє свою транзакцію раніше, купує токен, потім проходить угода користувача і ціна дійсно піднімається. Одразу після цього бот продає актив дорожче та фіксує прибуток. В підсумку користувач купує за завищеною ціною, а бот заробляє на різниці.

Фронт-раннінг боти полюють на великі угоди з високим slippage. Розбивай покупки на частини, не жадібничай зі slippage та перевіряй ціну перед підтвердженням.

Шкідливі програми (drainers)

Drainer — це шкідливий код або смарт-контракт, який автоматично виводить кошти з гаманця жертви. Потрапити можна через фішингові посилання, підроблені NFT-дропи чи фейкові аірдропи.

У 2024 році загальні збитки від таких атак склали близько $494 млн, причому понад половина випадків були пов’язані з фішингом через механізми дозволів (Permit).

Дрейнери живуть на необережності. Не клікай по підозрілих посиланнях, не підписуй незрозумілі транзакції, і завжди уважно перевіряй дозволи, які запитує гаманець.

Як себе убезпечити

Криптоіндустрія відкриває нові фінансові можливості, але разом з ними з’являються й нові ризики. З ростом ринку методи шахрайства стають все складнішими, а збитки — масштабнішими.

Розуміти ці загрози означає працювати з криптою усвідомлено та безпечно.

Наступна стаття